ИнвестАкадемия
Как зарабатывать на фондовой бирже
Какие есть инструменты и сколько можно заработать
На бирже можно зарабатывать по-разному.
Можно инвестировать в долгосрок – то есть купил каких-то акций-облигаций, держишь, получаешь купоны и дивиденды.
Можно спекулировать – купил дешево, продал дорого, прибыль положил в карман.
Можно совмещать и то и то.
Можно спекулировать – купил дешево, продал дорого, прибыль положил в карман.
Можно совмещать и то и то.
Для разных целей предназначены различные инструменты. Сейчас я вам про них расскажу.
Акции.
Акция – это кусочек компании. То есть вы покупаете часть бизнеса и имеете право на получение части прибыли, при условии, что она у компании есть и компания не является убыточной. Часть прибыли – это дивиденды. Если компания не получила прибыль, а получила убытки, или, например, компания планирует крупные инвестиции, то она может отменить выплату дивидендов.
Покупая акции, инвесторы зарабатывают на росте цены акции и на дивидендах.
Нельзя посчитать, сколько вы заработаете на акциях, например через 10-20 лет. Потому что цена акций определяется спросом и предложением, которые зависят от различных внешних факторов – экономических, политических и даже погодных. Ну например, град уничтожил урожай риса, и компания, занимающаяся продажей риса, останется без прибыли. Вот так погода тоже может влиять на прибыль отдельных компаний и на стоимость риса, если град побил большое количество урожая и возможна его нехватка.
Но в долгосроке, если вы выбрали хорошие качественные прибыльные компании, то ваша прибыль будет существенно выше, чем вы заработаете, например, на облигациях.
Существуют дивидендные акции (или акции стоимости) и акции роста.
Дивидендные или акции стоимости – это те компании, которые платят дивиденды. Обычно это крупные компании, которые прочно стоят на ногах, прочно занимают свою нишу на рынке, развиваться им особо некуда и поэтому они делятся прибылью с инвесторами. Такие акции не особо сильно растут в цене, но инвесторы их выбирают ради получения дивидендов. Тут очень важно выбрать хороший момент для покупки – ведь чем дешевле вы купите эту акцию, тем выше у вас будет дивидендная доходность. Про такие крупные и известные компании я бы еще хотела добавить, что размер и известность не гарантируют финансовой стабильности – компания может оказаться убыточной, поэтому очень важно проводить фундаментальный анализ. Помните ведь банк Lehman Brothers – перед его банкротством все считали, что он слишком крупный, чтобы умереть.
А есть еще акции роста – это какие-то молодые компании, стартапы – именно на них делаются большие деньги. Ну или теряются. Такие компании не платят дивиденды, потому что вкладывают деньги в свое развитие. А дальше зависит уже от идеи и менеджмента – насколько грамотно управляют компанией и насколько крутая у ребят идея.
Именно такими стартапами были в свое время TESLA, GOOGLE, FACEBOOK (запрещено в РФ), MICROSOFT, AMAZON и прочие известные и крупные компании. И кто вложился в них на заре их карьеры, тот увеличил свои вложения на тысячи процентов. Такие стартапы есть и сейчас. Никто, конечно, не знает, когда и на сколько они вырастут, но и про TESLA, GOOGLE и остальных тогда тоже люди не знали, когда вкладывали в них деньги. В любом случае, инвестиции в такие компании это определенный риск, и перед покупкой тоже нужно проводить соответствующий анализ.
Купил дешево, продал дорого называется спекуляциями или трейдингом. И тут есть множество нюансов, от которых зависит рост или падение цены. Когда вы спекулируете, ваши сделки длятся от нескольких секунд до нескольких месяцев или даже лет – смотря с какой целью куплена акция. Например, вы можете купить акцию, она выросла на 1-2%, вы ее продали. Таких сделок за день можно совершать много. А можно купить акцию с целью ее роста на 50-100% и держать ее какое-то время – месяц, пару месяцев, возможно, год. Это все трейдинг. А если вы купили акции и держите в портфеле годами – это долгосрочные инвестиции. Но, конечно, можно все совмещать.
По доходностям потолка в акциях нет.
Облигации.
Облигации – это когда вы даете в долг компании, государству, региону или городу. Цена облигации обычно 1000 руб плюс минус несколько рублей. То есть получается, что покупая облигацию, вы даете в долг 1000 руб под определенный процент.
Например, доходность облигации 12%, это значит, что с вашей тысячи вы получите за год 120 руб. Эти 120 руб называются купонами. Компания может выплачивать купоны по облигациям раз в месяц, раз в квартал, раз в полгода или раз в год. Тогда эта сумма разбивается на несколько платежей. У облигаций есть дата погашения – то есть дата, когда компания вернет вам вашу тысячу. Это может быть год-два-три – тогда облигации называют короткими, а может и 10 лет – это уже длинные облигации. Но вы в любой момент можете продать облигацию на рынке, вам не обязательно ждать даты погашения, чтоб вернуть эту тысячу.
Облигации бывают государственными – ОФЗ, муниципальными – когда деньги занимает какой-то город или регион, и корпоративными – облигации, которые выпускают различные компании, чтобы привлечь средства. Отдельный подраздел корпоративных облигаций – это высокодоходные облигации (ВДО). Это облигации каких-то мелких или новых компаний, которым для привлечения средств приходится платить бОльший процент, так как эти сделки более рисковые. Ну есть же разница – дать в долг Газпрому или неизвестной компании, которая торгует шаурмой, например. Риск выше, и оплата за этот риск тоже выше – то есть купоны у шаурмы будут выше. Но также высокие доходности могут быть у проблемных предбанкротных компаний.
Для торговли облигациями существуют специальные стратегии, используя которые доходности получаются более высокими. Но все равно доходность по облигациям не такая высокая, как по акциям. Примерно равна ключевой ставке и выше, до ~25% годовых в зависимости от облигации. Ну и чем выше доходность, тем выше риск.
Если компания, например, на грани банкротства, то банки не хотят давать ей в долг. И тогда она вынуждена занимать с помощью выпуска облигаций. А так как инвесторы не дураки и знают о сложном финансовом положении компании, то не хотят давать ей в долг под такой же процент, под какой они могут дать непроблемной компании. И поэтому предбанкроту приходится занимать под более высокие проценты. Так же и стартапы – их банки тоже особо не хотят кредитовать, а инвесторы за повышенный риск хотят более высокую доходность. Так что высокая доходность в облигациях в первую очередь должна настораживать.
Вообще облигации для долгосрочных инвестиций, но ими можно также спекулировать в определенные периоды. Например, когда началась СВО, наш рынок полетел вниз, и облигации тоже. Те, кто в тот момент рискнули и купили облигации с большой скидкой, за пару месяцев сделали 30% только на росте цены, когда цены опять поползли вверх. Сейчас цены на своем обычном уровне, а так как инвесторы купили облигации дешево, то они зафиксировали высокую доходность.
Облигации – это единственные ценные бумаги, доходность по которым можно посчитать заранее.
То есть если ваш портфель состоит полностью из облигаций, можно точно сказать сколько денег у вас будет через 5 или 10 лет. Больше ни по каким бумагам посчитать будущую доходность нельзя.
БПИФы и ETF.
БПИФ – это биржевой паевый инвестиционный фонд.
Ну простыми словами существует какой-то фонд, который имеет много денег и у него собран какой-то портфель ценных бумаг, которым управляют грамотные люди. Вот кусочек такого портфеля вы себе и покупаете. За управление этим портфелем фонд берет комиссию. Обычно это 2-3%, что я считаю высокой комиссией. Для сравнения американские фонды берут комиссию примерно 0,1%.
Получается, что вкладывая свои деньги в ПИФы, вам не надо самому решать какие бумаги выбрать в портфель и в каком количестве, за вас это решат грамотные тети и дяди, но не забывайте, что они тоже могут совершать ошибки.
ПИФы – это больше про долгосрок. Но есть и фонды исключительно спекулятивные.
Доходность по ПИФам средняя – 5-20% в зависимости от состава ПИФа и от его управления.
ПИФы не меняются так сильно в цене, как акции.
ПИФы работают так: например, есть в составе 10 акций в равных долях, 5 из них выросли на 20%, а 5 упали на 10%. Получается средняя доходность ПИФа 10% - рост одних акций уравновесил падение других акций.
ПИФы бывают разные – на акции по какому-то признаку – страновому или отраслевому. Бывают ПИФы на облигации, на индексы и т.д. Например, в каком-то ПИФе в составе только китайские акции или только российские компании из нефтегазового сектора. Или ПИФ может содержать только облигации, подобранные по каким-то параметрам. Бывают ПИФы на индексы.
Индекс – это такой показатель. Он показывает среднее значение всех входящих в него активов. Например, индекс Мосбиржи – в него входят самые крупные и ликвидные компании российского рынка в определенных пропорциях. Ликвидные – это те, на которые всегда есть спрос. Соответственно, если БПИФ ориентирован на этот индекс, это значит, что в его портфеле должны быть такие же компании, как в индексе Мосбиржи и в тех же пропорциях. И когда вы слышите, что индекс Мосбиржи вырос на какое-то количество пунктов, это не значит, что выросли акции всех компаний из этого индекса, это значит, что какие-то акции выросли, какие-то упали в цене, но рост перекрыл падение и в итоге сам индекс вырос. Ну и соответственно, если вы покупаете ПИФ на индекс Мосбиржи, то и акции ПИФа в этом случае вырастут в цене пропорционально росту индекса.
ETF (Exchange Traded Fund) – это то же самое, что и БПИФ. Разница заключается в том, что БПИФ оформлен по российскому законодательству, а ETF — по международному. У ETF более жесткие требования к соблюдению стратегии фонда.
При покупке ETF или ПИФа важно знать его содержимое – что содержится в портфеле того или иного фонда – в какие именно компании вы вкладываете деньги. Такая информация должна быть на сайте фонда.
Фьючерсы.
Фьючерсы – это производный финансовый инструмент. Производный - значит, образован от какого-то актива. Например, фьючерс на нефть. Простыми словами это контракт на покупку нефти. Вы заключаете контракт с продавцом, в котором он обязуется вам поставить нефть в определенный срок в будущем по определенной цене.
Фьючерс работает так: например, цена барреля нефти сегодня стоит 80 долларов. Но вы думаете, что через пару месяцев цена на нефть вырастет. Вы покупаете фьючерс. И платите сегодняшнюю цену. У фьючерса есть продавец. И он обязан вам будет поставить этот баррель через 2 месяца за сегодняшнюю цену. Даже если она выросла в 2 раза. То есть вы заключили контракт по сегодняшней цене с поставкой в будущем. Конкретно в нашем случае через 2 месяца. Если за это время цена на нефть, наоборот упала, то вы обязаны принять эту нефть по той цене, по которой вы договорились. Даже если вам это не выгодно. Ну суть надеюсь понятна. Конечно, баррель нефти вам домой никто не привезет. Вам на счет просто поступит сумма, эквивалентная стоимости этого барреля на момент экспирации фьючерса – то есть окончания срока его действия. Но вам не обязательно ждать окончания срока, вы можете перепродать фьючерс на бирже другому трейдеру.
Фьючерсы бывают разные. На нефть, газ, пшеницу, золото, индексы, акции, фонды, валюту и т.д. Чем хороши фьючерсы, так это тем, что вы не платите полную сумму контракта, а платите лишь ГО – гарантийное обеспечение. Например, сумма контракта 90тыс, а ГО 15 тыс. То есть вы торгуете целым контрактом, заплатив всего лишь 15 тыс руб. И за эту разницу вы не платите никаких процентов и комиссий. Есть у вас, например, на счете 90тыс. Без ГО вы смогли купить только один контракт, а с ним вы покупаете 6 контрактов. И соответственно, ваша прибыль будет выше в 6 раз. Ну или убыток.
Фьючерсы – это не для вложений в долгосрок. Это спекуляции и защита от некоторых рисков. Доходность по фьючерсам высокая – потолка нет. Все зависит от ваших умений и знаний. Это инструмент не для новичков. И прежде, чем им торговать, пожалуйста изучите его!
Опционы.
Опционы – это тоже производный инструмент от какого-либо актива.
Но тут немного другие условия. Например, вы решили купить опцион на какую-то акцию, и думаете, что она будет расти. За этот опцион вы платите продавцу какую-то премию. Которая вам не возвращается в любом случае. А вот когда настанет день экспирации опционов, вы можете либо исполнять контракт, либо не исполнять.
То есть опцион – это право, но не обязанность. Если вам выгодно, то вы исполняете опцион, тогда продавец в убытке. Если вам не выгодно, то вы теряете только премию, а продавец в плюсе на размер этой премии.
Вы так же можете выступать в роли продавца, в зависимости от типа опциона. Например, опцион на акцию стоит 10 долларов. Сама акция стоит 100 долларов. Вы думаете, что цена акции через 2 месяца вырастет до 150 долларов. Опцион дает вам право купить эту акцию за 100 долларов при цене в 150 долларов. Вы платите премию продавцу 10 долларов – все, больше эта десятка к вам не вернется ни при каких условиях. А дальше возможны 2 варианта исхода событий. Например, цена акции выросла, как вы и предполагали, до 150 долларов. Вы исполняете опцион, продавец опциона переводит вам на счет акции по 100 долларов при цене на рынке 150 долларов. Вы их тут же продаете и прибыль кладете в карман. Продавец в убытке. И второй вариант – цена акции снизилась и стоит 80 долларов. Исполнять опцион вам нет смысла – зачем вам покупать акцию за 100 долларов, если вы можете купить ее на бирже за 80? Вы теряете 10 баксов, продавец в плюсе на 10 баксов.
Опционы – это инструмент для спекуляций. По опционам доходность тоже высокая – без потолка, и так же зависит от ваших знаний и умений. И так же это инструмент не для новичков!
Валюта.
На бирже торгуются валютные пары. Например доллар/рубль, доллар/юань, юань/рубль и т.д. На бирже нет разницы между ценой покупки и продажи, как в отделениях банков, на бирже одна цена. Вы за нее и покупаете и продаете. И находится эта цена где-то посередине между ценами в отделениях банков. Именно поэтому покупать валюту на бирже выгоднее, чем в отделениях. С выводом долларов и евро сейчас проблемы, хотя варианты все равно есть. Но если вы не собираетесь лететь за границу и вам не нужны бумажные деньги, а покупаете валюту только для защиты от падения рубля, то биржа это лучшее место, где можно купить валюту выгодно.
На Московской бирже торгуются далеко не все валютные пары. Если вам нужны какие-то экзотические валюты, то тогда вам на Форекс – там есть абсолютно все валюты. В валюте можно хранить свои сбережения, можно покупать зарубежные акции номинированные в этих валютах, а можно спекулировать на росте цены. В периоды волнений на рынке можно хорошо заработать на валютных парах, а волнения есть практически всегда.
Драгметаллы.
На бирже можно купить золото, серебро, платину, медь, палладий и т.д. Торгуются металлы через фьючерсы. Но золото и серебро на Московской бирже можно купить без фьючерсов, просто за рубли. Это дешевле и удобнее чем через отделения банков. Золото можно купить минимум 1г, серебро минимум 100г.
Тут тоже самое – можно спекулировать фьючерсами, можно просто хранить часть сбережений в золоте или серебре. Драгметаллы больше для защиты, но в периоды волнений так же, например, золото может отлично расти.
Криптовалюта.
Ну и криптовалюта. Криптовалюта пока не торгуется на фондовой бирже, только в виде фьючерсов, и то далеко не на всех биржах. Но пройти мимо крипты просто нельзя.
Крипта торгуется на криптовалютных биржах. Это цифровые активы, созданные на системе блокчейн – это такая цепочка блоков, записи в которых невозможно подделать. Крипта может храниться как на бирже в личном кабинете, так и в специальных кошельках.
Сейчас все больше и больше стран принимают оплату в крипте. Я считаю, что крипта и блокчейн – это будущее. Дело в том, что построенные на блокчейн активы децентрализованы – то есть они никем не управляются. Если обычные валюты управляются Центробанками различных стран, то крипта не управляется никем. Она существует сама по себе. Именно этим она и привлекает инвесторов. Сейчас в условиях санкций именно с помощью крипты осуществляются платежи и переводы. Так что никому не советую проходить мимо этого инструмента.
Существует около 20 способов заработка на криптовалютах. Зарабатывать тут можно на спекуляциях, можно делать долгосрочные вложения, есть криптовалютные депозиты с очень хорошей доходностью ну и много еще других способов.
В доходностях тут нет потолка вообще – какие-то монетки за день могут выстрелить на несколько сотен, а то и тысяч процентов.
Как видите, вариантов достаточно. Нужно лишь выбрать те, которые подходят лично вам, изучить их и начать зарабатывать.
Акции.
Акция – это кусочек компании. То есть вы покупаете часть бизнеса и имеете право на получение части прибыли, при условии, что она у компании есть и компания не является убыточной. Часть прибыли – это дивиденды. Если компания не получила прибыль, а получила убытки, или, например, компания планирует крупные инвестиции, то она может отменить выплату дивидендов.
Покупая акции, инвесторы зарабатывают на росте цены акции и на дивидендах.
Нельзя посчитать, сколько вы заработаете на акциях, например через 10-20 лет. Потому что цена акций определяется спросом и предложением, которые зависят от различных внешних факторов – экономических, политических и даже погодных. Ну например, град уничтожил урожай риса, и компания, занимающаяся продажей риса, останется без прибыли. Вот так погода тоже может влиять на прибыль отдельных компаний и на стоимость риса, если град побил большое количество урожая и возможна его нехватка.
Но в долгосроке, если вы выбрали хорошие качественные прибыльные компании, то ваша прибыль будет существенно выше, чем вы заработаете, например, на облигациях.
Существуют дивидендные акции (или акции стоимости) и акции роста.
Дивидендные или акции стоимости – это те компании, которые платят дивиденды. Обычно это крупные компании, которые прочно стоят на ногах, прочно занимают свою нишу на рынке, развиваться им особо некуда и поэтому они делятся прибылью с инвесторами. Такие акции не особо сильно растут в цене, но инвесторы их выбирают ради получения дивидендов. Тут очень важно выбрать хороший момент для покупки – ведь чем дешевле вы купите эту акцию, тем выше у вас будет дивидендная доходность. Про такие крупные и известные компании я бы еще хотела добавить, что размер и известность не гарантируют финансовой стабильности – компания может оказаться убыточной, поэтому очень важно проводить фундаментальный анализ. Помните ведь банк Lehman Brothers – перед его банкротством все считали, что он слишком крупный, чтобы умереть.
А есть еще акции роста – это какие-то молодые компании, стартапы – именно на них делаются большие деньги. Ну или теряются. Такие компании не платят дивиденды, потому что вкладывают деньги в свое развитие. А дальше зависит уже от идеи и менеджмента – насколько грамотно управляют компанией и насколько крутая у ребят идея.
Именно такими стартапами были в свое время TESLA, GOOGLE, FACEBOOK (запрещено в РФ), MICROSOFT, AMAZON и прочие известные и крупные компании. И кто вложился в них на заре их карьеры, тот увеличил свои вложения на тысячи процентов. Такие стартапы есть и сейчас. Никто, конечно, не знает, когда и на сколько они вырастут, но и про TESLA, GOOGLE и остальных тогда тоже люди не знали, когда вкладывали в них деньги. В любом случае, инвестиции в такие компании это определенный риск, и перед покупкой тоже нужно проводить соответствующий анализ.
Купил дешево, продал дорого называется спекуляциями или трейдингом. И тут есть множество нюансов, от которых зависит рост или падение цены. Когда вы спекулируете, ваши сделки длятся от нескольких секунд до нескольких месяцев или даже лет – смотря с какой целью куплена акция. Например, вы можете купить акцию, она выросла на 1-2%, вы ее продали. Таких сделок за день можно совершать много. А можно купить акцию с целью ее роста на 50-100% и держать ее какое-то время – месяц, пару месяцев, возможно, год. Это все трейдинг. А если вы купили акции и держите в портфеле годами – это долгосрочные инвестиции. Но, конечно, можно все совмещать.
По доходностям потолка в акциях нет.
Облигации.
Облигации – это когда вы даете в долг компании, государству, региону или городу. Цена облигации обычно 1000 руб плюс минус несколько рублей. То есть получается, что покупая облигацию, вы даете в долг 1000 руб под определенный процент.
Например, доходность облигации 12%, это значит, что с вашей тысячи вы получите за год 120 руб. Эти 120 руб называются купонами. Компания может выплачивать купоны по облигациям раз в месяц, раз в квартал, раз в полгода или раз в год. Тогда эта сумма разбивается на несколько платежей. У облигаций есть дата погашения – то есть дата, когда компания вернет вам вашу тысячу. Это может быть год-два-три – тогда облигации называют короткими, а может и 10 лет – это уже длинные облигации. Но вы в любой момент можете продать облигацию на рынке, вам не обязательно ждать даты погашения, чтоб вернуть эту тысячу.
Облигации бывают государственными – ОФЗ, муниципальными – когда деньги занимает какой-то город или регион, и корпоративными – облигации, которые выпускают различные компании, чтобы привлечь средства. Отдельный подраздел корпоративных облигаций – это высокодоходные облигации (ВДО). Это облигации каких-то мелких или новых компаний, которым для привлечения средств приходится платить бОльший процент, так как эти сделки более рисковые. Ну есть же разница – дать в долг Газпрому или неизвестной компании, которая торгует шаурмой, например. Риск выше, и оплата за этот риск тоже выше – то есть купоны у шаурмы будут выше. Но также высокие доходности могут быть у проблемных предбанкротных компаний.
Для торговли облигациями существуют специальные стратегии, используя которые доходности получаются более высокими. Но все равно доходность по облигациям не такая высокая, как по акциям. Примерно равна ключевой ставке и выше, до ~25% годовых в зависимости от облигации. Ну и чем выше доходность, тем выше риск.
Если компания, например, на грани банкротства, то банки не хотят давать ей в долг. И тогда она вынуждена занимать с помощью выпуска облигаций. А так как инвесторы не дураки и знают о сложном финансовом положении компании, то не хотят давать ей в долг под такой же процент, под какой они могут дать непроблемной компании. И поэтому предбанкроту приходится занимать под более высокие проценты. Так же и стартапы – их банки тоже особо не хотят кредитовать, а инвесторы за повышенный риск хотят более высокую доходность. Так что высокая доходность в облигациях в первую очередь должна настораживать.
Вообще облигации для долгосрочных инвестиций, но ими можно также спекулировать в определенные периоды. Например, когда началась СВО, наш рынок полетел вниз, и облигации тоже. Те, кто в тот момент рискнули и купили облигации с большой скидкой, за пару месяцев сделали 30% только на росте цены, когда цены опять поползли вверх. Сейчас цены на своем обычном уровне, а так как инвесторы купили облигации дешево, то они зафиксировали высокую доходность.
Облигации – это единственные ценные бумаги, доходность по которым можно посчитать заранее.
То есть если ваш портфель состоит полностью из облигаций, можно точно сказать сколько денег у вас будет через 5 или 10 лет. Больше ни по каким бумагам посчитать будущую доходность нельзя.
БПИФы и ETF.
БПИФ – это биржевой паевый инвестиционный фонд.
Ну простыми словами существует какой-то фонд, который имеет много денег и у него собран какой-то портфель ценных бумаг, которым управляют грамотные люди. Вот кусочек такого портфеля вы себе и покупаете. За управление этим портфелем фонд берет комиссию. Обычно это 2-3%, что я считаю высокой комиссией. Для сравнения американские фонды берут комиссию примерно 0,1%.
Получается, что вкладывая свои деньги в ПИФы, вам не надо самому решать какие бумаги выбрать в портфель и в каком количестве, за вас это решат грамотные тети и дяди, но не забывайте, что они тоже могут совершать ошибки.
ПИФы – это больше про долгосрок. Но есть и фонды исключительно спекулятивные.
Доходность по ПИФам средняя – 5-20% в зависимости от состава ПИФа и от его управления.
ПИФы не меняются так сильно в цене, как акции.
ПИФы работают так: например, есть в составе 10 акций в равных долях, 5 из них выросли на 20%, а 5 упали на 10%. Получается средняя доходность ПИФа 10% - рост одних акций уравновесил падение других акций.
ПИФы бывают разные – на акции по какому-то признаку – страновому или отраслевому. Бывают ПИФы на облигации, на индексы и т.д. Например, в каком-то ПИФе в составе только китайские акции или только российские компании из нефтегазового сектора. Или ПИФ может содержать только облигации, подобранные по каким-то параметрам. Бывают ПИФы на индексы.
Индекс – это такой показатель. Он показывает среднее значение всех входящих в него активов. Например, индекс Мосбиржи – в него входят самые крупные и ликвидные компании российского рынка в определенных пропорциях. Ликвидные – это те, на которые всегда есть спрос. Соответственно, если БПИФ ориентирован на этот индекс, это значит, что в его портфеле должны быть такие же компании, как в индексе Мосбиржи и в тех же пропорциях. И когда вы слышите, что индекс Мосбиржи вырос на какое-то количество пунктов, это не значит, что выросли акции всех компаний из этого индекса, это значит, что какие-то акции выросли, какие-то упали в цене, но рост перекрыл падение и в итоге сам индекс вырос. Ну и соответственно, если вы покупаете ПИФ на индекс Мосбиржи, то и акции ПИФа в этом случае вырастут в цене пропорционально росту индекса.
ETF (Exchange Traded Fund) – это то же самое, что и БПИФ. Разница заключается в том, что БПИФ оформлен по российскому законодательству, а ETF — по международному. У ETF более жесткие требования к соблюдению стратегии фонда.
При покупке ETF или ПИФа важно знать его содержимое – что содержится в портфеле того или иного фонда – в какие именно компании вы вкладываете деньги. Такая информация должна быть на сайте фонда.
Фьючерсы.
Фьючерсы – это производный финансовый инструмент. Производный - значит, образован от какого-то актива. Например, фьючерс на нефть. Простыми словами это контракт на покупку нефти. Вы заключаете контракт с продавцом, в котором он обязуется вам поставить нефть в определенный срок в будущем по определенной цене.
Фьючерс работает так: например, цена барреля нефти сегодня стоит 80 долларов. Но вы думаете, что через пару месяцев цена на нефть вырастет. Вы покупаете фьючерс. И платите сегодняшнюю цену. У фьючерса есть продавец. И он обязан вам будет поставить этот баррель через 2 месяца за сегодняшнюю цену. Даже если она выросла в 2 раза. То есть вы заключили контракт по сегодняшней цене с поставкой в будущем. Конкретно в нашем случае через 2 месяца. Если за это время цена на нефть, наоборот упала, то вы обязаны принять эту нефть по той цене, по которой вы договорились. Даже если вам это не выгодно. Ну суть надеюсь понятна. Конечно, баррель нефти вам домой никто не привезет. Вам на счет просто поступит сумма, эквивалентная стоимости этого барреля на момент экспирации фьючерса – то есть окончания срока его действия. Но вам не обязательно ждать окончания срока, вы можете перепродать фьючерс на бирже другому трейдеру.
Фьючерсы бывают разные. На нефть, газ, пшеницу, золото, индексы, акции, фонды, валюту и т.д. Чем хороши фьючерсы, так это тем, что вы не платите полную сумму контракта, а платите лишь ГО – гарантийное обеспечение. Например, сумма контракта 90тыс, а ГО 15 тыс. То есть вы торгуете целым контрактом, заплатив всего лишь 15 тыс руб. И за эту разницу вы не платите никаких процентов и комиссий. Есть у вас, например, на счете 90тыс. Без ГО вы смогли купить только один контракт, а с ним вы покупаете 6 контрактов. И соответственно, ваша прибыль будет выше в 6 раз. Ну или убыток.
Фьючерсы – это не для вложений в долгосрок. Это спекуляции и защита от некоторых рисков. Доходность по фьючерсам высокая – потолка нет. Все зависит от ваших умений и знаний. Это инструмент не для новичков. И прежде, чем им торговать, пожалуйста изучите его!
Опционы.
Опционы – это тоже производный инструмент от какого-либо актива.
Но тут немного другие условия. Например, вы решили купить опцион на какую-то акцию, и думаете, что она будет расти. За этот опцион вы платите продавцу какую-то премию. Которая вам не возвращается в любом случае. А вот когда настанет день экспирации опционов, вы можете либо исполнять контракт, либо не исполнять.
То есть опцион – это право, но не обязанность. Если вам выгодно, то вы исполняете опцион, тогда продавец в убытке. Если вам не выгодно, то вы теряете только премию, а продавец в плюсе на размер этой премии.
Вы так же можете выступать в роли продавца, в зависимости от типа опциона. Например, опцион на акцию стоит 10 долларов. Сама акция стоит 100 долларов. Вы думаете, что цена акции через 2 месяца вырастет до 150 долларов. Опцион дает вам право купить эту акцию за 100 долларов при цене в 150 долларов. Вы платите премию продавцу 10 долларов – все, больше эта десятка к вам не вернется ни при каких условиях. А дальше возможны 2 варианта исхода событий. Например, цена акции выросла, как вы и предполагали, до 150 долларов. Вы исполняете опцион, продавец опциона переводит вам на счет акции по 100 долларов при цене на рынке 150 долларов. Вы их тут же продаете и прибыль кладете в карман. Продавец в убытке. И второй вариант – цена акции снизилась и стоит 80 долларов. Исполнять опцион вам нет смысла – зачем вам покупать акцию за 100 долларов, если вы можете купить ее на бирже за 80? Вы теряете 10 баксов, продавец в плюсе на 10 баксов.
Опционы – это инструмент для спекуляций. По опционам доходность тоже высокая – без потолка, и так же зависит от ваших знаний и умений. И так же это инструмент не для новичков!
Валюта.
На бирже торгуются валютные пары. Например доллар/рубль, доллар/юань, юань/рубль и т.д. На бирже нет разницы между ценой покупки и продажи, как в отделениях банков, на бирже одна цена. Вы за нее и покупаете и продаете. И находится эта цена где-то посередине между ценами в отделениях банков. Именно поэтому покупать валюту на бирже выгоднее, чем в отделениях. С выводом долларов и евро сейчас проблемы, хотя варианты все равно есть. Но если вы не собираетесь лететь за границу и вам не нужны бумажные деньги, а покупаете валюту только для защиты от падения рубля, то биржа это лучшее место, где можно купить валюту выгодно.
На Московской бирже торгуются далеко не все валютные пары. Если вам нужны какие-то экзотические валюты, то тогда вам на Форекс – там есть абсолютно все валюты. В валюте можно хранить свои сбережения, можно покупать зарубежные акции номинированные в этих валютах, а можно спекулировать на росте цены. В периоды волнений на рынке можно хорошо заработать на валютных парах, а волнения есть практически всегда.
Драгметаллы.
На бирже можно купить золото, серебро, платину, медь, палладий и т.д. Торгуются металлы через фьючерсы. Но золото и серебро на Московской бирже можно купить без фьючерсов, просто за рубли. Это дешевле и удобнее чем через отделения банков. Золото можно купить минимум 1г, серебро минимум 100г.
Тут тоже самое – можно спекулировать фьючерсами, можно просто хранить часть сбережений в золоте или серебре. Драгметаллы больше для защиты, но в периоды волнений так же, например, золото может отлично расти.
Криптовалюта.
Ну и криптовалюта. Криптовалюта пока не торгуется на фондовой бирже, только в виде фьючерсов, и то далеко не на всех биржах. Но пройти мимо крипты просто нельзя.
Крипта торгуется на криптовалютных биржах. Это цифровые активы, созданные на системе блокчейн – это такая цепочка блоков, записи в которых невозможно подделать. Крипта может храниться как на бирже в личном кабинете, так и в специальных кошельках.
Сейчас все больше и больше стран принимают оплату в крипте. Я считаю, что крипта и блокчейн – это будущее. Дело в том, что построенные на блокчейн активы децентрализованы – то есть они никем не управляются. Если обычные валюты управляются Центробанками различных стран, то крипта не управляется никем. Она существует сама по себе. Именно этим она и привлекает инвесторов. Сейчас в условиях санкций именно с помощью крипты осуществляются платежи и переводы. Так что никому не советую проходить мимо этого инструмента.
Существует около 20 способов заработка на криптовалютах. Зарабатывать тут можно на спекуляциях, можно делать долгосрочные вложения, есть криптовалютные депозиты с очень хорошей доходностью ну и много еще других способов.
В доходностях тут нет потолка вообще – какие-то монетки за день могут выстрелить на несколько сотен, а то и тысяч процентов.
Как видите, вариантов достаточно. Нужно лишь выбрать те, которые подходят лично вам, изучить их и начать зарабатывать.